ΤτΕ: Κεφαλαιακό έλλειμμα 1,021 δισ. ευρώ για την Τράπεζα Αττικής

"Η Τράπεζα της Ελλάδος διεξήγαγε άσκηση Συνολικής Αξιολόγησης 2015 για την Τράπεζα Αττικής, στο πλαίσιο της αντίστοιχης αξιολόγησης που διενήργησε η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) για τις τέσσερις ελληνικές Σημαντικές Τράπεζες. Η Τράπεζα της Ελλάδος ακολούθησε τη μεθοδολογία και τη γενικότερη προσέγγιση που εφαρμόστηκε από την ΕΚΤ για τις τέσσερις Σημαντικές Τράπεζες, προκειμένου να επιτευχθεί συνεπής πληροφόρηση και να διασφαλιστεί η ίση μεταχείριση μεταξύ της Τράπεζας Αττικής και των Σημαντικών Τραπεζών.

Η Συνολική Αξιολόγηση περιλαμβάνει δύο συνιστώσες, τον διεξοδικό και λεπτομερή έλεγχο της ποιότητας των στοιχείων του ενεργητικού (Asset Quality Review – AQR) και μια άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων με προοπτικό χαρακτήρα (forward-looking Stress Test), με σκοπό την εκτίμηση των κεφαλαιακών αναγκών της Τράπεζας Αττικής. Ο έλεγχος της ποιότητας των στοιχείων του ενεργητικού κατέγραψε επακριβώς την αξία των στοιχείων του ενεργητικού της Τράπεζας Αττικής στις 30 Ιουνίου 2015 και το αποτέλεσμά του χρησίμευσε ως σημείο εκκίνησης για την άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων.

Συγκεκριμένα, η άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων είχε προοπτικό χαρακτήρα και προσέγγιση από επάνω προς τα κάτω (top down). Διενεργήθηκε για την περίοδο 30 Ιουνίου 2015 - 31 Δεκεμβρίου 2017, με βάση τα στοιχεία που υποβλήθηκαν από την Τράπεζα Αττικής και ελέγχθηκαν ποιοτικά από την Τράπεζα της Ελλάδος. Σκοπός της άσκησης ήταν να εξεταστεί η ανθεκτικότητα της φερεγγυότητας της Τράπεζας Αττικής σε δύο υποθετικά σενάρια: το βασικό σενάριο, που υποθέτει Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών CET1 9,5%, και το σενάριο δυσμενών εξελίξεων, που υποθέτει Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών CET1 8%.

Με βάση τα αποτελέσματα της Συνολικής Αξιολόγησης, η Τράπεζα Αττικής παρουσιάζει υστέρηση ύψους 857 εκατ. ευρώ στο βασικό σενάριο και 1.021 εκατ. ευρώ στο δυσμενές, χωρίς όμως να έχουν προσμετρηθεί οι ενέργειες κεφαλαιακής υποστήριξης της Τράπεζας. Εντός μιας εβδομάδας από την παρούσα ανακοίνωση, η Τράπεζα Αττικής θα υποβάλει στην Τράπεζα της Ελλάδος σχέδιο κεφαλαιακής αναδιάρθρωσης, στο οποίο θα αναφέρει λεπτομερώς με ποιο τρόπο θα καλυφθεί η υστέρηση αυτή. Το σχέδιο θα αξιολογηθεί από την Τράπεζα της Ελλάδος, ώστε να προκύψουν οι τελικές κεφαλαιακές ανάγκες και η Τράπεζα Αττικής να προχωρήσει στη διαδικασία αύξησης μετοχικού κεφαλαίου."

Η θεση της διοίκησης της Τράπεζας Αττικης

Η διοίκηση της τράπεζας Αττικής αναφερόμενη στο αποτέλεσμα των στρες τεστ της ΤτΕ ανεφερε:

"Το σημείο από το οποίο ξεκινάει η προσπάθεια της Attica Bank για την κεφαλαιακή της θωράκιση είναι αναμφίβολα διαφορετικό. Η ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης θα αποτελέσει την αφετηρία για τη θεμελίωση της διακριτής αναπτυξιακής της πορείας, ως μια τράπεζα σύγχρονη, καινοτόμα, ευέλικτη, φιλική, και αποτελεσματική. Η Τράπεζα δεν είχε ολοκληρώσει την αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ύψους 434 εκατ. ευρώ που είχε αποφασιστεί για την κάλυψη των αναγκών που είχαν προκύψει βάσει του δυσμενούς σεναρίου (ελάχιστο όριο δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας 5,5%) της προηγούμενης άσκησηςΠροσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων που είχε διεξάγει η Τράπεζα της Ελλάδος το 2014, με αναφορά τα οικονομικά στοιχεία της 30ης Ιουνίου 2013.

Συνεπώς, το ύψος των κεφαλαίων των 434 εκατ. ευρώ συμπεριλαμβάνονται στο ύψος της κεφαλαιακής υστέρησης που προέκυψε από την συνολική αξιολόγηση που διεξήγαγε η εποπτική αρχή το έτος 2015 με στοιχεία αναφοράς της 30/06/2015. Το ύψος των σημερινών κεφαλαιακών αναγκών με βάση την αξιολόγηση του έτους 2015 από την Τράπεζα της Ελλάδος προσδιορίζεται σε 857 εκατ. ευρώ στο βασικό σενάριο (ελάχιστο όριο δείκτη CET1 9,5%) και σε 1.021 εκατ. ευρώ στο σενάριο δυσμενών εξελίξεων(ελάχιστο όριο δείκτη CET1 8% έναντι 5,5% στο αντίστοιχο σενάριο της άσκησης του 2014), χωρίς μάλιστα να έχουν προσμετρηθεί οι ενέργειες κεφαλαιακής υποστήριξης της Τράπεζας.

Όλα τα στοιχεία της Τράπεζας επιβεβαιώνουν την πρόοδο που έχει συντελεστεί σε επίπεδο δομών, οργάνωσης και λειτουργίας όσο και τον επιτυχή στρατηγικό σχεδιασμό που ακολουθείται, ο οποίος έχει ήδη αρχίσει να παράγει αποτελέσματα στην κατεύθυνση εκσυγχρονισμού , κάτι το οποίο αποτυπώνεται στην επαναφορά της σε οργανική κερδοφορία και αυξανόμενη δημιουργία εσωτερικού κεφαλαίου.

Η Τράπεζα με την ενεργή στήριξη και εμπιστοσύνη του βασικού της μετόχου ΕΤΑΑ-ΤΣΜΕΔΕ, των λοιπών μετόχων της, αλλά και προσελκύοντας νέα ιδιωτικάκεφάλαια με στρατηγικό κυρίως προσανατολισμό, θαπροβεί σε όλες τις απαραίτητες ενέργειες για να καλύψει το συνολικό ύψος των κεφαλαιακών αναγκών που έχουν προκύψει από ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια. Οι προϋποθέσεις για να καταλήξει στο επιθυμητό αποτέλεσμα υπάρχουν και θα ενισχυθούν. Σε περίπτωση μη επίτευξης όμως του στόχου της κάλυψης εξ ολοκλήρου των κεφαλαιακών αναγκών από ιδιωτικά κεφάλαια, η Τράπεζα, για το όποιο κεφαλαιακό έλλειμμα, θα εξαντλήσει τις σχετικές δυνατότητες του νέου πλαισίου ανακεφαλαιοποίησης των πιστωτικών ιδρυμάτων, κάνοντας χρήση του.

Μετά την πλήρη ανακεφαλαιοποίησή της η Τράπεζα θα είναι σε θέση να υποστηρίξει ουσιαστικά την πραγματική οικονομία χρηματοδοτώντας, κυρίως υγιείς επιχειρήσεις στους κλάδους που θα οδηγήσουν την ανάπτυξη τα επόμενα έτη αλλά και νοικοκυριά. Σε κάθε περίπτωση η συνολική ανακεφαλαιοποίηση του τραπεζικού συστήματος και η συνεπακόλουθη αύξηση της ρευστότητας, θα δημιουργήσουν ευνοϊκότερεςπροϋποθέσεις λειτουργίας της οικονομίας της χώρας και θα υποβοηθήσουν σημαντικά στην επαναφορά της στην ανάπτυξη."

Stress tests: Κεφαλαιακές ανάγκες 14,4 δισ. ευρώ για τις 4 συστημικές τράπεζες