Ξέπλυμα χρήματος: Ο ρόλος των καζίνο

Στο άρθρο αυτό, εξετάζουμε λεπτομερώς πώς λειτουργεί το ξέπλυμα χρήματος και γιατί αποτελεί πρόβλημα για τη βιομηχανία τυχερών παιχνιδιών.

Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος;

Για να δώσουμε έναν ορισμό, το ξέπλυμα χρήματος είναι η διαδικασία μετατροπής χρημάτων που αποκτήθηκαν από παράνομες δραστηριότητες, έτσι ώστε να φαίνονται νόμιμα. Σε πιο απλά ελληνικά, πρόκειται για τη διαδικασία που ακολουθείται ώστε να… χαθεί η διαδρομή του χρήματος και οι αρμόδιες Αρχές να μην μπορούν να εντοπίσουν από που προήλθαν τα ποσά.

Οι εγκληματίες χρησιμοποιούν διάφορες τεχνικές για να αποκρύψουν την πραγματική προέλευση των κεφαλαίων, όπως επενδύσεις σε περιουσιακά στοιχεία ή πολύπλοκες οικονομικές συναλλαγές. Ο στόχος είναι να ενσωματωθούν τα «βρώμικα» χρήματα στο οικονομικό σύστημα, κάνοντάς τα να φαίνονται καθαρά και νόμιμα.

Ο όρος «ξέπλυμα χρήματος» προέρχεται από τον διαβόητο μαφιόζο Αλ Καπόνε, ο οποίος χρησιμοποιούσε τις επιχειρήσεις του (συμπεριλαμβανομένων των πλυντηρίων ρούχων) για να «καθαρίσει» τα παράνομα κέρδη του. Σήμερα, ο όρος χρησιμοποιείται ευρέως για να περιγράψει τις διάφορες μεθόδους εξαπάτησης που αφορούν την απόκρυψη της πηγής των χρημάτων. Σύμφωνα με τα Ηνωμένα Έθνη, το ποσό που ξεπλένεται παγκοσμίως κάθε χρόνο υπολογίζεται μεταξύ 2% και 5% του παγκόσμιου ΑΕΠ, που μπορεί να αγγίζει τα 2 τρισεκατομμύρια δολάρια.

Τα 3 βήματα του ξεπλύματος χρήματος

Η διαδικασία του ξεπλύματος χρήματος συνήθως ακολουθεί τρία βασικά βήματα: τοποθέτηση, συγκάλυψη και ένταξη.

1. Τοποθέτηση: Το πρώτο στάδιο περιλαμβάνει την εισαγωγή των παράνομων χρημάτων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα, συχνά μέσω καταθέσεων σε τραπεζικούς λογαριασμούς που ανήκουν σε επιχειρήσεις-βιτρίνες ή μεσάζοντες.
2. Συγκάλυψη: Στο στάδιο αυτό, οι εγκληματίες δημιουργούν σύνθετα στρώματα συναλλαγών για να αποκρύψουν την προέλευση των χρημάτων, καθιστώντας δύσκολη την ανίχνευσή τους. Συχνές πρακτικές περιλαμβάνουν την αγορά περιουσιακών στοιχείων ή την αποστολή των χρημάτων σε διαφορετικούς λογαριασμούς και χώρες.
3. Ένταξη: Στο τελικό στάδιο, τα πλέον «καθαρά» χρήματα επανεντάσσονται στο νόμιμο χρηματοπιστωτικό σύστημα, συχνά μέσω επενδύσεων σε νόμιμες επιχειρήσεις ή τραπεζικές μεταφορές.

Ξέπλυμα χρήματος μέσω καζίνο και στοιχηματικών

Τα καζίνο και οι στοιχηματικές εταιρίες ήταν ανέκαθεν ελκυστικά για άτομα που θέλουν να ξεπλύνουν παράνομα έσοδα. Στα επίγεια καζίνο, τα παράνομα χρήματα μπορούν να μετατραπούν σε μάρκες, να πονταριστούν στα τυχερά παιχνίδια, και στη συνέχεια να εξαργυρωθούν με τη μορφή τραπεζικής επιταγής. Στα online καζίνο, η διαδικασία είναι πιο απλή: ο παίκτης καταθέτει ένα μεγάλο ποσό, ποντάρει μικρά ποσά και μετά αποσύρει το υπόλοιπο, δημιουργώντας την εντύπωση νόμιμων κερδών.

Η αύξηση των στοιχηματικών ιστοσελίδων και των online καζίνο έχει διευκολύνει το ξέπλυμα χρήματος, καθώς οι εγκληματίες μπορούν να διασπούν τα κεφάλαιά τους σε μικρότερες καταθέσεις και να χρησιμοποιούν πολλούς λογαριασμούς για να μειώσουν τις υποψίες. Η αδυναμία παρακολούθησης αυτών των συναλλαγών, ιδιαίτερα όταν πραγματοποιούνται μέσω παράνομων ιστοσελίδων, καθιστά το πρόβλημα ακόμη πιο έντονο.

Η άνοδος του ξεπλύματος μέσω κρυπτονομισμάτων

Η χρήση κρυπτονομισμάτων έχει προσθέσει ένα νέο επίπεδο δυσκολίας στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος. Η ανωνυμία και η ευκολία μεταφοράς κεφαλαίων μέσω ψηφιακών νομισμάτων, όπως το Bitcoin, επιτρέπει στους εγκληματίες να ξεπλένουν χρήματα χωρίς να αφήνουν ίχνη. Σύμφωνα με το Ινστιτούτο Διακυβέρνησης της Βασιλείας στην Ελβετία, το 2019 η εγκληματική δραστηριότητα αντιπροσώπευε περίπου 450 εκατομμύρια δολάρια από τις συνολικές συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.

Η ραγδαία ανάπτυξη της αγοράς κρυπτονομισμάτων και η δυσκολία παρακολούθησής τους θέτουν σημαντικές προκλήσεις για τις ρυθμιστικές αρχές. Είναι σαφές ότι όσο η τεχνολογία εξελίσσεται, τόσο πιο δύσκολη θα γίνεται η καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, ιδίως στον τομέα των τυχερών παιχνιδιών και των καζίνο.

Συμπέρασμα

Είναι σαφές πως οι ιστοσελίδες που ασχολούνται με τα τυχερά παιχνίδια -ειδικότερα όσες δεν ελέγχονται από τις ρυθμιστικές Αρχές αποτελούν ένα μεγάλο μέρος του προβλήματος. Τα τελευταία χρόνια, γίνονται τεράστιες προσπάθειες από τις τελευταίες προκριμένου να περιορίσουν το φαινόμενο. Δεδομένα πάντως, η λήψη αυστηρών μέτρων θα εξυπηρετήσει στην αποτροπή της χρήσης των εταιριών για ξέπλυμα χρήματος.

Παράλληλα, η εκπαίδευση των υπαλλήλων και η ενίσχυση των ελέγχων είναι απαραίτητα για τη διασφάλιση της ακεραιότητας της βιομηχανίας. Καθώς το πρόβλημα του ξεπλύματος χρήματος εξελίσσεται, η συνεργασία μεταξύ των καζίνο, των κυβερνήσεων και των ρυθμιστικών αρχών είναι πιο απαραίτητη από ποτέ.

21+ | Αρμόδιος Ρυθμιστής ΕΕΕΠ | Κίνδυνος εθισμού & απώλειας περιουσίας | Γραμμή βοήθειας
ΚΕΘΕΑ: 210 9237777 | Παίξε Υπεύθυνα